Money Laundering and Hawala क्या है?

Money Laundering

पिछले post में बताया था black money क्या है अगर आपने नही पढ़ा तो लिंक पे क्लिक करके पढ ले क्युकी ये सब एक ही से जुड़ा है तो अभी जानते है हवाला क्या है ये कैसे काम करता है |

Hawala क्या है?

अगर किसी व्यक्ति को दुसरे देश से पैसे भेजना है भारत में यदि वो पैसा कम अमाउंट का होता है तो आसानी से आपके अकाउंट में आ जायेगा आपको टैक्स pay करने की जरूरत नही पडती है लेकिन अगर वही अमाउंट करोडो में हो तो पैसा भारत में आने के बाद आपको टैक्स pay करना पड़ेगा | इसी टैक्स को बचाने के लिए हवाला का यूज़ करते है जिस से भारत में पैसा आ जाये और बिना इनकम टैक्स फाइल किये बिना वो पैसा आसानी दे मिल जाये |

हवाला से पैसे कैसे ट्रान्सफर होते है तो एक example से समझते है अगर Mohan(काल्पनिक नाम) को सऊदी अरबी से 10 करोड़ रूपये भेजना है भारत में Pyare(काल्पनिक नाम) के पास तो Mohan सऊदी अरब में हवाला एजेंट से मिलेगा हवाला एजेंट को 10 करोड़ रूपये देगा और बोलेगा मुझे Pyare को 10 करोड़ भेजना है भारत में, हवाला एजेंट कुछ fees चार्ज करेगा और 10 करोड़ रूपये Mohan से लेके 1 कोड बताएगा अब सऊदी का हवाला वाला भारत के हवाला वाले को वो कोड शेयर करेगा और Mohan से बोलेगा अपने आदमी को भेज के इस बन्दे के पास जाके कोड शेयर पैसे मिल जायेगा |

अब Mohan वो कोड Pyare को बताता है और Pyare जाके भारत के हवाला एजेंट से कोड बता के पैसे ले लेता है |

अब हवाला वाले trust पे काम करते है उनका कोई legal business नही होता है |

अब जो 10 करोड़ हवाला एजेंट लिया था वो सऊदी में ही है अभी तक उसको भारत ट्रान्सफर नही किया है |

Money Laundering:

हवाला करने के बाद अब उस पैसे को white किया नाम से आपको पता चल रहा होगा money laundering मतलब पैसे की धुलाई करके white करना | तो money laundering back money को white money में convert करने किये यूज़ होता है|

जो सऊदी अरबिया में 10 करोड़ हवाला एजेंट ने लिया था Mohan से अब उस पैसे को white money बनाया जायेगा तो इसको करने लिए बहुत प्लानिंग की जाती है, जब हवाला एजेंट के पास ज्यादा अमाउंट हो जाता है Mohan जैसे और भी लोग उस हवाला एजेंट से पैसे भेजते है

तो 100-200 करोड़ होने के बाद हवाला एजेंट भारत में कुछ फालतू की कम्पनी खोल देती है जिन्हें Shell company कहते है shell मतलब खोखला वैसे कम्पनी जो खोखली होती केवल registred होती है उनका कोई business नही होता है अब उसी कम्पनी में सऊदी अरबिया से FDI करते है भारत के shell company में अब FDI free है भारत में इसमें कोई टैक्स नही लगता है | FDI का मतलब foreign direct investment जब भी विदेशो से पैसा इन्वेस्टमेंट किया जाता है भारत के कंपनियों में उसे FDI कहते है | तो हवाला वाले FDI कर देते है अपने ही shell कंपनियों में और ये पूरी प्लानिंग के साथ किया जाता है | फिर साल भर बाद बोल देते है की कम्पनी डूब गयी loss होने के कारण और FDI वाला back money अब भारत में white money हो जाता है |

Money laundering करने के बहुत तरीके होते है जैसे shell कम्पनीयां बनाना, शिप से cash अमाउंट भेज देना , या money को कई देखो में भेजना फिर भारत में भेजना जिससे सरकार track न कर पाये, लेकिन shell company का तरीका अछा मानते है |

अब money laundering का बहुत दुरूपयोग होता है terror funding के लिए यूज़ किया जाता है इसलिए government इस पे बहुत निगरानी करती रहती है |

इसके लिए भारत ने एक भी एक कानून बनाया 2002 में PMLA(2002) इस एक्ट के अनुसार अगर आप Money laundering करते हुए पकड़े जाते है तो आपको 3 साल की सजा और जुमाना भी लग सकता है |